Читать Вести в MAX Банки блокируют денежные переводы россиян между своими счетами на фоне борьбы с отмыванием денег, заявила аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина в интервью агентству “Прайм”.
Банки могут заблокировать денежные операции в случае, если эти операции проходят слишком часто, или если клиент переводит большие суммы, отметила Бочкина.
Под подозрение попадают операции, которые не соответствуют типичному поведению клиентов: они переводят дробные суммы, используют новые реквизиты и так далее. По закону, в таких случаях банк обязан остановить операцию и проверить источник происхождения денег.
"Чтобы не попасть под блокировку, не стоит дробить крупные суммы на десятки мелких переводов, прибегать к операциям с признаками анонимности или часто переводить средства незнакомым людям", – приводит "Прайм" слова Бочкиной.
При этом в комментарии к переводу следует указывать понятную банкам цель перевода. Нужно заранее предупреждать банки о предстоящих крупных денежных переводах, подчеркнула эксперт.
Между тем российские банки начали пересматривать сроки кредитов без предупреждения заемщиков.
